Většina traderů si myslí, že můžou začít vydělávat s minimálním počátečním kapitálem, láká je velké zhodnocení, bohužel tak to většinou v praxi nefunguje. Ano, na forexu můžete za den zhodnotit účet o 100%, ale také ho úplně vygumovat.
Většina brokerů vám otevře účet s 2 000 USD, můžete si také otevřít mikro účet, k tomu vám bude stačit pouze několik stovek dolarů. Pokud ale chcete na forexu vydělávat, je třeba k obchodování přistupovat jako k serióznímu byznysu, proto byste měli začínat s kapitálem minimálně 5 000 USD, optimální je 10 000 USD.
Samozřejmě platí, že čím více kapitálu, tím lépe, alespoň si budeme moci vytvořit bezpečnostní polštář. Pokud si otevřete obchodní účet na mini lotech s 500 USD, tak se nejedná o seriózní obchodování, ale pouze o gambling. Osobně neznám nikoho, kdo by se vypracoval z účtu 500 USD a stal se úspěšným. Většina úspěšných traderů začínala s účtem 5 000 USD a více.
Celkově se doporučuje obchodovat pouze s těmi penězi, které si můžeme dovolit ztratit. Trading je vysoce rizikový a v případě, že naše existence závisí pouze na výsledcích tradingu, dostaneme se do značného stresu a zbytečně budeme dělat chyby, které by nás mohli stát i celý účet. Proto si kapitál na forex NIKDY nepůjčujte.
Při výběru výše účtu musíme brát v potaz ještě 3 faktory:
1) Jak velké jsou marginy na trzích, které hodlám obchodovat?
Nikdy bychom neměli na marginech přesáhnout 50% účtu, pokud tedy budeme mít na jeden obchod margin 2 000 USD, neměli bychom začínat s kapitálem menším jak 4 000 USD. Pokud hodláme obchodovat s více měnovými páry najednou, měli bychom jejich marginy sečíst a vynásobit dvěma a získáme naprosto minimální kapitál.
Margin = 2 000 USD
Minimální počáteční kapitál = Margin x 2 = 2 000 x 2 = 4 000 USD
2) Jaký je největší drawdown mého systému?
Dále vezmeme v potaz největší draw down našeho systému. Pokud víme, že největší draw down byl 1 000 USD, měli bychom mít i po něm 1,5 násobek drawdownu. Optimální kapitál spočítáme tedy následovně:
Margin = 2 000 USD
Drawdown = 1 100 USD
Optimální počáteční kapitál = Margin x 1,5 + drawdown = 2 000 x 1,5 + 1 100 = 4 100 USD
3) Kolik riskuji v průměru na jeden obchod?
Už bychom měli mít dávno určeno, kolik procent účtu budeme v průměru riskovat na jeden obchod, doporučuje se 2 až 5 %. Po poctivém paper tradingu máme už vypozorovanou velikost našeho průměrného stop lossu.
Velikost risku = 5%
Multiplikátor = 100%/velikost risku v % = 100/ 5 = 20
Průměrný risk = 200 USD
Optimální počáteční kapitál = multiplikátor x průměrný zisk = 20 x 200 = 4 000 USD
Pokud nám vyšla u těchto 3 pravidel rozdílná čísla, je pro nás směrodatné to největší, v našem případě by bylo optimální začít s obchodním účtem o velikosti 4 100 USD.
Samozřejmě formulek pro výpočet optimální výše počátečního kapitálu existuje celá řad, toto je pouze základní nástřel pro vaši představu, ale bohatě si s ním vystačíte.
Nemám počáteční kapitál
Mnozí z vás mě asi hned zarazí, tolik peněz? Kde bych to vzal?
Pojďme se podívat, jak si poradil Pepa a Míra:
Příběh 1: Pepa
Pepa má rodinu, tři děti, dům, splácí hypotéku, pracuje jako referent zahraničních vztahů, má pevně stanovenou pracovní dobu, proto se mu zalíbila myšlenka intradenního obchodování. S rozpočtem doma vycházeli jen tak tak. Spočítal si, že pro začátek bude potřebovat kapitál 100 000 Kč (5 000 USD). Pepa už má našetřeno 20 000 Kč, zbývá mu tedy ještě 80 000 Kč.
Pokud v práci začne brát přesčasy, získá měsíčně ještě 1 500 Kč, to za rok dělá 18 tisíc, to zatím, ale moc není. Protože má milující ženu, která ho ve všem podpoří, podařilo se jim společným úsilím ušetřit 2 000 Kč měsíčně na domácím rozpočtu, to je za rok 24 tisíc. Ještě tedy zbývá 42 tisíc, kde je ale sehnat?
K tomu pomohla Pepovi náhoda, obrátil se na něj kamarád ze střední, který vlastní překladatelskou společnost, že momentálně nestíhají, jestli jim pomůže s překladem. Pepa skvěle ovládá jazyky, proto to pro něj nebyl žádný problém. V roli překladatele se osvědčil tak skvěle, že se na něj obrátili ještě několikrát, když časově nestíhali, celkově si Pepa překladatelstvím přivydělal 50 000 Kč za rok. Měl nyní základní kapitál 108 000 Kč.
Mezitím se celý rok věnoval studiu, backtestování a paper tradingu, když se pustil do reálného obchodování, měl už solidní základy.
Příběh 2: Student Míra
Mírovi se myšlenka tradingu zalíbila už od samého začátku, chtěl si užívat život plnými doušky a ne jenom živořit. Jelikož je ale chudý student, řešil problém s počátečním kapitálem. Obchodování na forexu si chtěl pouze ze začátku vyzkoušet, proto zvolil počáteční kapitál pouze 20 000 Kč. Neměl žádné úspory a momentálně také žádnou práci. Proto se rozhodl nějakou si najít, po chvíli hledání se mu podařilo získat brigádu v call centru jako telefonní operátor. Měsíčně si zde vydělal 3 300 Kč, za půl roku měl našetřený potřebný kapitál.
O většinu peněz přišel do měsíce. Naštěstí si uvědomil své chyby a poučil se z nich. Začal brát trading jako seriózní byznys, rychle se vyhrabal z trosek svého impéria a začal od začátku, rozhodnul se příště začít s pětinásobným kapitálem. Čas, po který bude získávat tento kapitál, věnuje backtestingu, paper tradingu a hlubší studii psychologie. Když se kolem něho mihla možnost brigády v zahraničí během prázdnin, okamžitě po ní skočil.
Každý, bude mít asi jinou cestu za obchodním kapitálem, pokud si ale určíte přesnou částku, půjdete za ní a vytrváte, tak vám garantuji, že potřebný kapitál získáte.
Nyní jsme si prakticky ukázali: Jak získat kapitál na tradování.
Na forexu existují i způsoby, jak se dostat k cizímu kapitálu, pokud se vám v tradingu daří, ale to je zase na jinou lekci.
Novinky, otázky, diskuze, share
Buďte informováni o novinkách, sledujte nás: Facebook, Twitter, Newsletter.
Máte nějaké otázky? Jaké jsou vaše zkušenosti? K článku můžete diskutovat níže v komentářích.
Následující kapitola: Position sizing →
← Předcházejí kapitola: Live trading
Kompletní FX manuál – Obsah
Necítíte se na celý proces sami? Chcete pomoci? Nechat si vše ukázat Live?
Skvělá zpráva: máme pro Vás měsíční kurz pod taktovkou zkušeného tradera.
Celý Proces s vámi projde krok za krokem, vše si budete zkoušet rovnou v praxi.
Blok A – Základy – obchodávání na Forexu
Blok B – Backtestování – aplikace systému na minulá data
Blok C – Paper trading – obchodování nanečisto
Blok D – Live trading – obchodování naživo
• Počáteční kapitál – kolik ho budu potřebovat a co dělat když ho nemám?
• Position sizing – rozdíl mezi vyděláním 50ti tisíc a milionu při naprosto stejných obchodech a počátečním kapitálu
• Psychologie – nejvíce opomíjená a přitom nejdůležitější!
• Kaizen – zlepšujte se každý den pomocí malých změn
Blok E – Automatické obchodní systémy – poslední krůček evoluce tradera
